Geldvoorelkaar
Hypotheekfonds I

Het Geldvoorelkaar Hypotheekfonds I biedt financiering voor kwalitatief hoogwaardig zakelijk vastgoed van Nederlandse ondernemers. De focus ligt op het financieren van onder andere kantoren, bedrijfsruimten, winkels, supermarkten, horecagelegenheden, gemengde projecten, transformaties en projectontwikkeling. Op portefeuilleniveau bedraagt de maximale loan-to-value (LTV) 80%, wat inhoudt dat ondernemers gemiddeld minimaal 20% eigen vermogen inbrengen.

Participaties in het Geldvoorelkaar Hypotheekfonds I zijn bedoeld voor de lange termijn. Het fonds kent een vaste looptijd van 5 jaar, waarin tussentijdse verkoop of inkoop niet mogelijk is. Dit zorgt voor stabiliteit en focus op rendement zonder tussentijdse uitstroom.

Na afloop van deze periode start het fonds met een gestructureerde afwikkeling. Zodra de onderliggende vastgoedleningen worden afgelost, vindt de inkoop van participaties plaats tegen de actuele netto vermogenswaarde. Dit gebeurt eerlijk en evenredig, zonder voorkeursbehandelingen, en wordt maandelijks herhaald totdat alle participaties zijn teruggekocht. Goed om te weten: er worden géén uitstapkosten gerekend bij de inkoop.

Er bestaat een wezenlijk verschil tussen traditionele vastgoedfondsen en het Geldvoorelkaar Hypotheekfonds I. Waar conventionele vastgoedfondsen zelf vastgoed aankopen, beheren en uiteindelijk verkopen, met het oog op waardestijging als onderdeel van het rendement, beperkt het Geldvoorelkaar Hypotheekfonds I zich tot het verstrekken van zakelijke hypotheken aan ondernemers. Het vastgoed dient als onderpand, maar blijft eigendom van de ondernemer. Eventuele waardedalingen of leegstand komen dan ook voor rekening van de ondernemer.

Ondernemers investeren gemiddeld minimaal 20% eigen vermogen in hun vastgoedproject. Deze eigen inbreng fungeert in de praktijk als buffer bij een mogelijke gedwongen verkoop. Het rendement voor het fonds wordt niet beïnvloed door schommelingen in de waarde van het vastgoed. Dit maakt het fonds een relatief stabiele investeringsoptie binnen het bredere spectrum van vastgoedgerelateerd beleggen.

Participanten ontvangen iedere maand 1/12 deel van de jaarlijkse rendementsdoelstelling van 7,5% bruto. Na afloop van iedere maand ontvangen participanten een uitkering die gelijk is aan het directe rendement dat in die maand is behaald. Dit betreft de renteopbrengsten op de investeringen, na aftrek van fondskosten en exclusief eventuele afboekingen, mits deze opbrengsten daadwerkelijk door het fonds zijn ontvangen. De verwachte uitkering komt neer op 1/12 van de jaarlijkse rendementsdoelstelling van 7,5% bruto.

De uitkering wordt binnen 17 werkdagen na het einde van de maand uitbetaald op de bij de administrateur geregistreerde rekening van de participant. De netto vermogenswaarde per participatie wordt met het uitgekeerde bedrag verlaagd.

Nee, bij de uitgifte en inkoop van participaties worden geen eenmalige kosten aan de participanten doorberekend. Er zijn dus geen emissiekosten. Wel brengt de beheerder een vaste maandelijkse beheervergoeding in rekening van 0,08% (0,96% per jaar) over de netto vermogenswaarde. Daarnaast kunnen er kosten ontstaan die direct verband houden met de beleggingen, zoals kosten voor incasso of het uitwinnen van onderpand. Verder zijn er geen andere kosten ten laste van het fonds.